รู้ใจ เดินหน้าสู่บริษัทประกันวินาศภัยเต็มรูปแบบหลังได้รับใบอนุญาตจากการซื้อกิจการ บมจ. เอฟดับบลิวดีประกันภัย จากเป็นเพียงนายหน้าที่มี กรุงไทยพาณิชย์ประกันภัย เป็นพาร์ตเนอร์ ยืนยันปี 2024 เริ่มจำหน่ายผลิตภัณฑ์ภายใต้บริษัทตัวเอง ทั้งวางแผน IPO อย่างเร็วในอีก 5 ปีข้างหน้า ผ่านการบริหารเบี้ยประกันกว่า 10,000 ล้านบาท
รู้ใจ มุ่งสู่บริษัทประกันวินาศภัย
นิโคลัส ฟาร์เกต์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร และผู้ร่วมก่อตั้ง รู้ใจ เล่าให้ฟังว่า หลังจากนี้ รู้ใจ จะกลายเป็นบริษัทประภัยเนื่องจากบริษัทได้รับใบอนุญาตจาก คปภ. เพื่อทำธุรกิจการรับประกันวินาศภัยทั่วไป หลังเข้าซื้อกิจการ บมจ. เอฟดับบลิวดีประกันภัย เสร็จสมบูรณ์ในเดือน ก.ค. 2023
ตั้งแต่เริ่มธุรกิจเมื่อปี 2016 รู้ใจ เป็นเพียงนายหน้าประกันภัยโดยมีพาร์ตเนอร์เพียงรายเดียวคือ กรุงไทยพาณิชย์ประกันภัย เพื่อจำหน่ายประกันรถยนต์ โดยชูเรื่องราคาที่ถูกกว่าประกันรถยนต์อื่น ๆ ในตลาด และใช้เทคโนโลยีทั้งการตลาด และการใช้บริการเข้ามาจูงใจผู้บริโภคชาวไทย
การเดินหน้าในรูปแบบดังกล่าวทำให้ รู้ใจ เติบโต และเริ่มใช้กลยุทธ์นี้ขยายธุรกิจไปในบริการในอินโดนีเซียเมื่อปี 2022 ผ่านการพาร์ตเนอร์กับ ซมโปะ (ประกันภัยจากญี่ปุ่น) ทั้งเริ่มให้บริการประกันโรคร้ายแรง และประกันอุบัติเหตุเพิ่มเติมในประเทศไทย
เติบโตต่อเนื่องจนมีเบี้ยประกัน 1,329 ล้านบาท
รู้ใจ เติบโตอย่างต่อเนื่องภายใต้กลยุทธ์พาร์ตเนอร์กับบริษัทประกันวินาศภัยในแต่ละพื้นที่ โดยสิ้นปีงบประมาณ 2023 (เม.ย. 2022-มี.ค. 2023) มีจำนวนลูกค้าประกันภัยทั้งหมด 1.49 แสนฉบับ คิดเป็นเบี้ยประกัน 1,329 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 20% จากปีงบประมาณ 2022
ในด้านการรับรู้ของแบรนด์ รู้ใจ อ้างอิงผลสำรวจพบว่า รู้ใจ ติดอยู่ใน 6 แรกของการรับรู้แบรนด์ประกันภัยรถยนต์ จากปีงบประมาณก่อนหน้าอยู่ที่อันดับ 8 โดย 1 ใน 3 ของผู้ถูกสำรวจ รับรู้แบรนด์ รู้ใจ จากการโฆษณาผ่านช่องทางต่าง ๆ ถึง 80% และ 60% มาจากจิงโจ้ หรือมาสคอตของแบรนด์
“รู้ใจ เริ่มจากแข็งแกร่งเรื่องราคาเมื่อเทียบกับแบรนด์อื่น ๆ ในตลาด แต่ปัจจุบันไม่ได้มีแค่นั้น เพราะเราได้รับความน่าเชื่อถือ และการยอมรับจากลูกค้ามากขึ้น ผ่านการใช้บริการเคลมรวมกันตั้งแต่เริ่มธุรกิจกว่า 2.5 แสนครั้ง โดยปีงบประมาณ 2023 มีการเคลมราว 57,100 ครั้ง”
ขยายธุรกิจในรูปแบบสตาร์ตอัพ
ทั้งนี้ รู้ใจ เริ่มต้นธุรกิจในรูปแบบสตาร์ตอัพ กล่าวคือ บริษัทได้เงินทุนเริ่มต้น หรือ Seeding จาก Primary กองทุนหนึ่งใจสหราชอาณาจักร เชี่ยวชาญเรื่องธุรกิจประกัน และระดมทุน Series A ในปี 2018 ก่อนปี 2023 จะได้ระดมทุน Series B กว่า 42 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และเงินก้อนนี้ส่วนหนึ่งใช้ควบรวมกิจการ บมจ. เอฟดับบลิวดีประกันภัย
“การระดมทุนทำให้เราเติบโต และออกไปประเทศต่าง ๆ ในตลาดอาเซียน รวมถึงแผนการซื้อ หรือขยายกิจการในส่วนอื่น ซึ่งการซื้อกิจการ บมจ. เอฟดับบลิวดีประกันภัย นอกจากได้ใบอนุญาต ยังทำให้ รู้ใจ กลายเป็น Full Stack Insurtech ซึ่งทั้งหมดจะทำตลาดผ่านแบรนด์ รู้ใจ ตั้งแต่ปี 2024 เป็นต้นไป”
ขณะเดียวกันบริษัทมีแผน Exit ผ่านการ IPO อย่างเร็วในปี 2025 แต่เวลานั้นบริษัทต้องบริหารจัดการเบี้ยกว่า 10,000 ล้านบาท เป็นอันดับแรก โดยการเข้าไป IPO อาจเกิดขึ้นในประเทศไทย, สิงคโปร์ หรือสหรัฐอเมริกา แล้วแต่ความเหมาะสม
อัดงบการตลาดปีละ 250 ล้านบาท
การเปลี่ยนผ่านครั้งนี้ รู้ใจ ยังวางแผนใช้งบการตลาดอย่างมีนัยสำคัญ โดยปี 2023 บริษัทใช้งบประมาณส่วนนี้กว่า 250 ล้านบาท เพื่อยิงโฆษณาทางสื่อต่าง ๆ ซึ่งในปี 2024 จะมีแคมเปญที่ช่วยสร้างการรับรู้ของแบรนด์ รู้ใจ เช่นเดิม และมาพร้อมความแปลกใหม่ในอุตสาหกรรมประกันภัย
ผู้สื่อข่าวรายงานว่า รู้ใจ จะวางตัวเป็นผู้ให้บริการประกันภัยในรูปแบบ Non-Life หรือไม่มีผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต โดยบริษัทต้องการมีส่วนแบ่งในตลาดประกันยานพาหนะ 10 อันดับแรกภายในปี 2024 และเตรียมยกเลิกบางผลิตภัณฑ์ของ บมจ. เอฟดับบลิวดีประกันภัย ที่บริษัทไม่เชี่ยวชาญ เช่น ประกันโทรศัพท์มือถือ
“รู้ใจมุ่งมั่นขยายเครือข่ายเพื่อเพิ่มการเข้าถึงลูกค้าในพื้นที่ต่างจังหวัดให้มากขึ้น โดยคาดว่า 40% ของโอกาสทางธุรกิจในอนาคตจะมาจากตัวแทนและนายหน้าประกันภัย และอีก 60% จะยังเป็นการดำเนินการขายโดยตรงให้กับลูกค้า” นิโคลัส ฟาร์เกต์ กล่าว
ติดตามข่าวสารจาก Brand Inside ได้จาก Facebook ของเรา