หลายคนคุ้นเคยกับการฝากเงิน แต่ดอกเบี้ยต่ำเรี่ยติดดินเสียเหลือเกิน พอสนใจอยากจะซื้อหุ้น กองทุนรวม ก็กลัวว่าจะขาดทุน เพราะไม่รู้ว่าจะต้องซื้อ หรือขายช่วงไหน เพื่อแก้ปัญหาคนไม่กล้าลงทุน สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย (ก.ล.ต.) เลยเปิดเว็บไซด์ใหม่รวบรวมบริษัทด้านการลงทุนทุกแขนงมาให้ประชาชน ปรึกษา หาความรู้ และกล้าที่จะลงทุนมากขึ้น
ก.ล.ต. ติดสลาก “เบอร์ 5” ให้บริษัทด้านการลงทุนชั้นนำ ผ่านเว็บ 5 ขั้นมั่นใจลงทุน
รพี สุจริตกุล เลขาธิการสำนักงาน ก.ล.ต. บอกว่า เราเปิดตัวเว็บไซด์ใหม่ www.5ขั้นมั่นใจลงทุน.com ซึ่งจะเป็นศูนย์กลางรวบรวมกว่า 30 ผู้ให้บริการทางการเงินที่ผ่านมาตรฐานของก.ล.ต. เป็นเหมือนการติดสลากเบอร์ 5 ให้บริษัทด้านการเงินเหล่านี้เพื่อประชาชนจะมั่นใจได้ว่า จะสามารถลงทุนได้อย่างมีคุณภาพ ตอบโจทย์การเงินระยะยาว เช่น ลงทุนเพื่อการเกษียณ
ภายในเว็บไซด์นี้จะช่วยจับคู่คนที่อยากลงทุน กับ ผู้ให้บริการทางการเงินที่ต้องการ ในเฟสแรกจะให้คนกรอกตัวเลขเงินที่อยากลงทุน เริ่มต้นที่ 500 บาท และหน้าเว็บจะเสนอรายชื่อผู้ให้บริการทางการเงินมาให้ดูเช่น ผู้ออกแบบการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) ธนาคาร ประกันภัย ฯลฯ ซึ่งจะมี Link ให้ประชาชนกดเข้าไปใช้บริการง่ายขึ้น
“พันธมิตรของโครงการ 5 ขั้นมั่นใจลงทุน จะมีทั้งภาครัฐ เอกชน และหน่วยงานทางการเงินมากมายเช่น ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) คณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) ผู้ให้คำแนะทางการเงิน สมาคมต่างๆ ผู้ให้บริการที่เป็นฟินเทค ฯลฯ ซึ่งเว็บนี้จะเป็นช่องทางให้ประชาชนมีตัวเลือก และที่ปรึกษาการลงทุนที่หลากหลายยิ่งขึ้น”
ชีวิตจะดีต้องบริหารเงินแบบ “5 ขั้นตอนเพิ่มความมั่นใจลงทุน”
รพี บอกว่า การบริหารชีวิตจำเป็นต้องบริหารเริ่องเงินให้ดีด้วย ทว่าจากประชากรไทยกว่า 67 ล้านคน มีแค่ 3 ล้านกว่าคนเท่านั้นที่มีบัญชีการลงทุน สาเหตุหนึ่งที่คนไม่กล้าลงทุน เพราะไม่รู้ข้อมูล กลัวเสี่ยง ไม่มีคนแนะนำการลงทุนแบบยาวๆ ฯลฯ เลยเป็นที่มาว่าเราต้องเพิ่มช่องทางให้คนเข้าถึงตลาดทุน และกล้าลงทุนมากขึ้น
“การลงทุนเงินไม่ต้องเยอะ แต่ต้องมีวินัยในการออม และเริ่มตั้งแต่อายุยังน้อย”
แต่พอร์ทลงทุนของแต่ละคน จะเหมือนกันไม่ได้ เพราะเป้าหมาย และความต้องการย่อมแตกต่างกัน การออกแบบพอร์ทลงทุนเลยเหมือนการสั่งตัดเสื้อที่จะพอดีตัว ดังนั้นการจะมีความพอดีที่ว่าต้องเข้าใจ 5 ขั้นตอนให้มั่นใจเรื่องการลงทุน ซึ่งทุกบริษัทในเว็บจะดูแลลูกค้าในมาตรฐานนี้
- การวิเคราะห์ความต้องการ เราต้องเตรียมพร้อมก่อนลงทุน หาเป้าหมาย และความเสี่ยงที่รับได้ เพื่อเป็นแนวทางในการออกแบบการลงทุนตามความสนใจของลูกค้า
- การกำหนดสัดส่วนเงินลงทุน การแบ่งเงินลงทุนในทรัพย์สินประเภทต่างๆ ตามความเสี่ยง
- การเลือกลงทุนตามเป้าหมาย ต่อเนื่องจากข้อ 2 คือเจาะรายละเอียดมากขึ้นว่าลงทุนอะไร กำหนดระยะเวลา
- การติดตามและปรับกลยุทธ์ เป็นขั้นตอนที่จะช่วยดูแลการลงทุนของลูกค้าไม่ให้หลุดจากเป้าหมาย รับกับสถานการณ์ลงทุนที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา
- รายงานสถานะการลงทุน ผู้ให้บริการต้องรายงานสถานะการลงทุนให้ทราบเป็นระยะ เพื่อให้ตัดสินใจการลงทุนได้ดีขึ้น
ติดตามข่าวสารจาก Brand Inside ได้จาก Facebook ของเรา