ในวันที่โลกการลงทุนเต็มไปด้วยปัจจัยซับซ้อนทั้งเรื่องภูมิรัฐศาสตร์, สงครามการค้า US-China ที่ทวีความรุนแรง และการเปลี่ยนผ่านสู่ยุค AI อย่างเต็มตัว KBank ได้เปิดตัวบริการ Goal Advisor ฟีเจอร์ใหม่บน K PLUS เพื่อเป็นเครื่องมือสำหรับผู้ที่สนใจเรื่องการลงทุนยุคใหม่โดยเฉพาะ
3 Pain Points ของนักลงทุนไทย
ก่อนจะทำความรู้จักฟีเจอร์ Goal Advisor อยากชวนทุกคนมาดู 3 ปัญหาหลักของนักลงทุนที่เป็นช่องโหว่สำคัญ
- สัดส่วนการลงทุนไม่เหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยง มักซื้อกองทุนตามกระแส แต่ไม่มี “หัวใจหลัก” (Core) ทำให้ผลตอบแทนเหวี่ยงรุนแรงเวลาตลาดผันผวน
- วินัยที่พ่ายแพ้ต่ออารมณ์ ความพยายามที่จะ “จับจังหวะตลาด” (Market Timing) มักจบลงด้วยการไล่ซื้อที่จุดสูงสุดและขายที่จุดต่ำสุด เพราะไม่มีระบบมาช่วยกำกับ
- กำแพงในการเข้าถึงข้อมูล นักลงทุนส่วนใหญ่เข้าไม่ถึงข้อมูลอินไซต์ระดับโลกจากสถาบันการเงินชั้นนำ ทำให้เสียเปรียบในการปรับตัว เลยไม่รู้เลือกลงทุนอย่างไร
Goal Advisor ยาสามัญประจำพอร์ตสำหรับนักลงทุน
ปัญหาเหล่านี้ Goal Advisor จาก K PLUS สามารถตอบได้อย่างครบถ้วน โดยความโดดเด่นของฟีเจอร์นี้ คือการแนะนำ การจัดสัดส่วนเบื้องต้น (Asset Allocation) ผ่าน 3 กลไกที่ออกแบบมาแก้ปัญหาข้างต้นโดยเฉพาะ
- คำแนะนำและมุมมองเชิงลึกจาก K WEALTH CIO ที่กลั่นกรองจากอินไซต์ระดับโลกจาก J.P. Morgan Asset Management ร่วมด้วยบริษัทในเครือธนาคารกสิกรไทย ได้แก่ บลจ. กสิกรไทย (KAsset) หลักทรัพย์กสิกรไทย (KSecurities) และ ศูนย์วิจัยกสิกรไทย (KResearch) ช่วยให้คว้าโอกาสที่เกิดขึ้นทั่วโลกได้ทันท่วงที
- โครงสร้าง Core-Satellite-Cash Plus คือการแบ่งเงินเป็น “ส่วนรากฐาน” เพื่อความมั่นคงระยะยาว กระจายความเสี่ยง ลดความผันผวน “ส่วนตัวทำแต้ม” ตามเทรนด์โลก เพื่อเพิ่มโอกาสทำกำไร และ “ส่วนพักเงิน” เพื่อรอโอกาส ซึ่งเป็นวินัยที่ทำเองได้ยาก
- Personalized Advice ระบบจะแนะนำกองทุนที่เหมาะสม และสัดส่วนการลงทุนเบื้องต้นเฉพาะบุคคล ตามเป้าหมายและระดับความเสี่ยงที่รับได้จริง ไม่ใช่สูตรสำเร็จแบบ One-size-fits-all
Goal Advisor ทำอะไรได้บ้าง?
โดยสรุป Goal Advisor คือผู้ช่วยการลงทุนอัจฉริยะที่ทำหน้าที่มากกว่าแค่ซื้อขายกองทุนแบบเดิม โดยจะแนะนำสัดส่วนการลงทุนเบื้องต้นแบบเฉพาะบุคคล และแนะนำสัดส่วนการลงทุน (Asset Allocation) ที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงและเป้าหมายของแต่ละคน (Personalized)
ใช้กลยุทธ์ระดับโลก วางโครงสร้างพอร์ตแบบ Core-Satellite-Cash Plus โดยมีทีม K WEALTH CIO ที่ทำงานร่วมกับบริษัทในเครือธนาคารกสิกรไทย และกลั่นกรองอินไซต์ระดับโลกจาก J.P. Morgan Asset Management เพื่อให้สามารถแนะนำสัดส่วนการลงทุนเบื้องต้นที่สอดคล้องกับสถานการณ์ตลาดโลก มีการลงทุนที่มีเสถียรภาพ และช่วยให้เห็นภาพรวมของแผนการลงทุนเพื่อเป้าหมายต่างๆ ได้ในที่เดียวบน K PLUS
ขั้นตอนการทำงานของ Goal Advisor
ผู้ใช้งานสามารถเริ่มต้นใช้งานได้ผ่านเมนู “ลงทุน” บน K PLUS โดยมีลำดับขั้นตอนดังนี้
- เลือกเมนู เข้าไปที่หน้าการลงทุน แล้วเลือก “สร้างเป้าหมายและรับคำแนะนำการลงทุน”
- ระบุเป้าหมาย กำหนดความต้องการ เช่น จำนวนเงินที่ต้องการหรือระยะเวลาที่คาดหวัง และตอบคำถามเพื่อประเมินระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
- รับคำแนะนำ ระบบจะแสดงแผนการลงทุนที่ออกแบบมาให้ โดยแบ่งกองทุนเป็นกลุ่ม Core (พอร์ตหลัก), Satellite (พอร์ตเสริมตามเทรนด์) และ Cash-Plus (เงินพักสภาพคล่อง)
- เริ่มต้นลงทุน ผู้ใช้สามารถกดซื้อกองทุนตามแผนที่แนะนำได้ทันที และติดตามผลการดำเนินงานได้ตลอดเวลา
- ปรับเปลี่ยนตามตลาด เมื่อสภาวะตลาดเปลี่ยนไป ระบบจะมีการแจ้งเตือนหรือแนะนำให้ปรับปรุงพอร์ตเพื่อให้เป็นไปตามเป้าหมายเดิมที่ตั้งไว้
Goal Advisor เหมาะสำหรับใคร?
- นักลงทุน ที่ต้องการลงทุนแต่ไม่สะดวกติดตามข่าวสารทั่วโลกด้วยตัวเอง เพราะมีทีมผู้เชี่ยวชาญ (K WEALTH CIO) คอยกลั่นกรองข้อมูลให้
- มือใหม่ ที่อยากลงทุนแต่ไม่รู้จะเริ่มต้นอย่างไร หรือไม่แน่ใจว่าควรซื้อกองทุนไหนในสัดส่วนเท่าไหร่
- นักลงทุนที่ต้องการมาตรฐานระดับสากล ต้องการเข้าถึงกลยุทธ์การจัดพอร์ตแบบเดียวกับที่กลุ่มลูกค้า Wealth ใช้งาน
- ผู้ที่มีเป้าหมายการเงินชัดเจน เช่น ผู้ที่ต้องการเก็บเงินเกษียณ, เก็บเงินเพื่อการศึกษาบุตร หรือสร้างเงินก้อนแรกในชีวิต โดยต้องการระบบช่วยคุมวินัยและทิศทาง
สรุป ตัวช่วยเพื่อการวางแผนลงทุนที่ควรจะเป็นสำหรับนักลงทุน
การเปิดบริการ Goal Advisor บน K PLUS ของ KBank นับได้ว่าเป็นการ “ลดความเหลื่อมล้ำทางการลงทุน” โดยการยกระดับเครื่องมือบริหารการลงทุนมาไว้ในมือถือของทุกคน
หากคุณเป็นนักลงทุนที่เริ่มรู้สึกว่า “เหนื่อย” กับการเฝ้าตลาด และ “ท้อ” กับผลตอบแทนที่ไม่เป็นไปตามเป้า Goal Advisor คือผู้ช่วยด้านการลงทุน ช่วยให้เห็นภาพว่า “การลงทุนที่ควรจะเป็น” สำหรับเป้าหมายของคุณนั้น เป็นอย่างไร ต้องแบ่งสัดส่วน และควรกระจายลงทุนอย่างไร ก่อนจะตัดสินใจลงทุนจริง
ผู้ลงทุนโปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
ติดตามข่าวสารจาก Brand Inside ได้จาก Facebook ของเรา