HSBC เตรียมนำระบบ AI มาตรวจสอบเรื่องของการฟอกเงิน

ในแต่ละปีธนาคารใหญ่ๆ เสียค่าใช้จ่ายมหาศาลในการตรวจสอบที่มาของเงิน เพื่อป้องกันเรื่องของการฟอกเงิน แต่การใช้เทคโนโลยีอย่าง AI อาจช่วยให้ธนาคารสบายใจกับเรื่องนี้ได้มากขึ้นและประหยัดได้มากขึ้น และเพิ่มความน่าเชื่อถือของธนาคาร

ภาพจาก Shutterstock

ธนาคารยักษ์ใหญ่อย่าง HSBC เตรียมนำระบบ AI จาก Quantexa ซึ่งเป็นสตาร์ทอัพในประเทศอังกฤษมาใช้ตรวจสอบบัญชีลูกค้าเพื่อป้องกันจากเรื่องการฟอกเงิน โดยระบบที่นำมาใช้จะตรวจสอบข้อมูลที่ลูกค้าให้ไว้กับธนาคารและรวมไปถึงตรวจสอบความผิดปกติของธุรกรรมแปลกๆ ซึ่งเป็นต้นเหตุสำคัญในการฟอกเงิน

HSBC เชื่อว่าหลังจากใช้ระบบ AI ของ Quantexa แล้วจะช่วยในเรื่องของการตรวจสอบที่ดีขึ้น ซึ่งบางธุรกรรมที่พนักงานอาจมองข้ามไปแบบไม่ได้ตั้งใจอาจเป็นเรื่องของการฟอกเงิน

แมวไล่จับหนู

HSBC ได้ลงทุนเกี่ยวกับระบบตรวจสอบเรื่องของธุรกรรม และรวมไปถึงเรื่องของการป้องกันการฟอกเงิน เป็นมูลค่าหลักพันล้านปอนด์ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ซึ่งรายงานจากหน่วยงานกำกับดูแลสถาบันการเงินในอังกฤษรายงานว่าในแต่ละปีธนาคารลงทุนในเรื่องนี้รวมกันถึง 5,000 ล้านปอนด์

ถึงแม้ HSBC จะมีการป้องกันในเรื่องนี้บ้างแล้ว แต่ยังไม่พ้นกับเรื่องของที่มีคดีเกี่ยวข้องเกี่ยวกับการฟอกเงิน เช่น เรื่องของพ่อค้ายาเสพติดใช้บัญชีของ HSBC ไว้ฟอกเงินเมื่อ 6 ปีที่แล้ว หรือแม้แต่ล่าสุดเมื่อเดือนที่ผ่านมาเมื่อลูกอดีตผู้นำแองโกลาใช้บัญชีในการฟอกเงิน จนต้องอายัดบัญชีชั่วคราวไว้

หลายๆ ฝ่ายเริ่มสนใจ AI มากขึ้น

การใช้แรงงานคนในการตรวจสอบเรื่องของการฟอกเงินทำให้ธนาคารต้องลงทุนเม็ดเงินเป็นจำนวนมหาศาล อย่างที่ได้กล่าวไป ฉะนั้นการใช้งาน AI จะช่วยให้ประหยัดเงินรวมไปถึงประหยัดเวลาได้

ซึ่งหลายๆ ธนาคารเริ่มหันมาใช้ AI ในการตรวจสอบธุรกรรมผิดปกติมากขึ้น ยกตัวอย่างเช่น RBS หรือธนาคารสิงคโปร์อย่าง OCBC เป็นต้น รวมไปถึงหน่วยงานกำกับดูแลสถาบันการเงินในอังกฤษก็เริ่มสนใจที่จะนำระบบนี้มาช่วยในเรื่องนี้เช่นกัน

ที่มาFinancial Times

ติดตามข่าวสารจาก Brand Inside ได้จาก Facebook ของเรา

mm
Content Writer ที่สนใจในเรื่องของตลาดทุนทั้งในและต่างประเทศ กลุ่ม TMT (Technology, Media, Telecom) การควบรวมกิจการ (M&A) นโยบายทางเศรษฐกิจของไทยและต่างประเทศ รวมถึงสิ่งละอันพันละน้อยทางธุรกิจที่น่าสนใจ Market Tips or News contact: wattanapong at wongnai.com